Forum Makina

Bir yatırım malının mülkiyeti finansal kiralama şirketinde kalarak, belirlenen sözleşme süresi ve kira bedeli karşılığında kullanım hakkının kiracıya verilmesini sağlayan bir finansman yöntemi olan Finansal Kiralama (Leasing), Türkiye’de operasyonel kiralama yöntemine göre tercih edilirliği daha az olsa da kullanıcıya sunduğu avantajlarla ön plana çıkıyor. İş ve inşaat makineleri ise finansal kiralama sektörünün lokomotif mal grupları arasında gösteriliyor.

Finansal kiralama konusunda sektörün lider şirketlerinden biri olan, kurumsal ve ticari firmalardan oluşan geniş müşteri kitlesi ile küçük ve orta boy işletmelerin leasing işlemlerini gerçekleştiren Garanti Leasing, öncelikli olarak iş ve inşaat makineleri grubuna odaklanıyor. Konu ile ilgili görüşlerini almak üzere bir araya geldiğimiz Garanti Leasing Genel Müdürü Ünal Gökmen, “Makine ise leasing, leasing ise Garanti Leasing” sloganı ile yola çıkarak, tüm makinelerin alımında önce akla leasingin gelmesini amaçladıklarını ifade ediyor.

Garanti Leasing Genel Müdürü Ünal Gökmen

Finansal kiralama yöntemini cazip kılan başlıca sebepler nelerdir?

Şirketlerin leasing tercih nedenleri firma ölçeğine göre farklılık göstermektedir. Küçük ölçekli şirketler maliyet, uzun vadeli borçlanabilme ve vergi avantajlarını tercih sebebi olarak ön plana çıkartırken, orta ölçekli şirketler için leasingin nakit yönetimini kolaylaştırması önemli bir tercih nedenidir. Yatırım malı finansmanı için sağladığımız pek çok fayda bulunuyor. Öncelikle firmaların nakitleri ceplerinde kalıyor ve banka limitleri etkilenmiyor. Banka limitlerini kısa vadeli nakit ihtiyaçlar için kullanama şansı tanıyor. Ödemeleri sabit kalıyor. Sabit ödemeler sayesinde nakit akışları kolaylıkla planlanabiliyor. Orta ve uzun vade imkanından faydalanabilirsiniz. Taksitlerinizin para birimini siz belirlersiniz yani TL-USD-EUR şeklinde ödeme seçimi yapılabiliyor. Operasyonel kolaylıklarımızdan faydalanabiliyorlar. Satın alma, ithalat, sigorta gibi tüm operasyonel işlemleri biz takip ediyoruz ve sonuçlandırıyoruz aynı zamanda mevzuat danışmanlığımızdan faydalanabiliyorlar. Yani yatırımcı ister Kanada’dan, ister Tayvan’dan ister ise Amerika veya Avrupa’dan bir ekipman alacak ise, tüm işlemler bizim bünyemizde yapılıp, kiracımızın kapısına istediği ekipman teslim ediliyor.

Dünyadaki ve Türkiye’deki kullanım yaygınlığı ve diğer finansman yöntemleri içerisindeki payı nedir?

Dünya penetrasyon oranlarına baktığımızda Amerika yüzde 25’lik bir paya, Avrupa ülkelerinde genel olarak baktığımızda yüzde 20’lik bir paya sahiptir. Çin’in etkisi ile Asya’da da leasing sektörünün oldukça büyüdüğünü görmekteyiz, Türkiye’de ise bu oran yüzde 6’lar seviyelerindedir. Bu anlamda alabileceğimiz daha çok yol var diyebiliriz. Avrupa’da operasyonel kiralamanın ciddi bir ağırlığı var. Türkiye'de operasyonel kiralamanın da önü açıldı, önümüzdeki dönemlerde daha yüksek hacimler ile karşılaşmamız olası.

Türkiye’deki finansal kiralama pazar büyüklüğü nedir? İş ve inşaat makinelerinin bundaki payı nedir?

İş makinesi, odaklandığımız öncü ekipman grubu. Şirketimiz zaten bu alanda son derece aktif son olarak tüm satış ekibimizle BAUMA Fuar’ındaydık ve bu değerli fuardan çok şeyler öğrenerek ülkemize döndük. İş makineleri konusunda pazar payımızı daha da artırmak istiyoruz. Pazarın da yüzde 22'si bu grupta yer alıyor. Biz de burada odağımızı arttırmaya, iş ve inşaat grubundaki ekipmanları satan firmalarla iş birlikteliklerimizi artırmak için çaba sarf ediyoruz. Şirketimizin stratejileri doğrultusunda KOBİ’lere hizmet ediyor olmasından dolayı iş ve inşaat grubundaki ekipmanlar odak noktamızda duruyor.

Bu yıl sektörde leasing’in hangi alanlarda kullanıldığı konusunda kafalardaki soru işaretlerini yok etmek için “Makine ise leasing, leasing ise Garanti Leasing” sloganını belirledik ve tüm makinelerin alımında önce akla leasingin gelmesini sağlamayı amaçladık. Makine alımlarında leasing kullanımının avantajları çok fazla ve bu finansal kolaylığı tüketicilerin mutlaka bilmesi araştırması gerekiyor. %1 KDV avantajından ödeme kolaylıklarına, vade esnekliğinden, operasyonel kolaylığa kadar pek çok faydası bulunuyor ve bu bilgiyi tüm ekipman satın alanların bilmesi şirket yönetimlerinde önemli bir üstünlük sağlayacağını düşünüyoruz. Ayrıca iş inşaat sektörüne özel hazırladığımız paketlerimiz bulunuyor. Bu paketler kazıcı yükleyici ya da ekskavatör özelinde, cnc, iş makinası, forklift, gibi ekipman gruplarına yönelik hazırlanmaktadır. Belli süredir sektöründe faaliyet gösteren, moralitesi yüksek firmalar için hazırladığımız bu paketler sayesinde, firma kredi süreci çok kısa sürede tamamlanmaktadır. Sektörde lokomotif mal grupları; iş ve inşaat makinaları, metal-plastik işleme, tekstil makineleridir.

Türkiye’de işlemlerde hangi para cinsi ve vadeler tercih ediliyor?

Türkiye’de yapılan işlemlerde daha çok döviz tercih edilmekte ve özellikle EURO ile borçlanılmaktadır. Yaklaşık toplam işlem hacminin %40’ı EURO bazında yapılmakta. Özelikle iş makinelerinde 3 yıllık vadeler tercih ediliyor. Bizim önerimiz çalışılan ve kazanılan para birimi ne ise onun ile ödeme yapılması yönünde. Böylece döviz üzerindeki dalgalanmalardan etkilenilmeden daha az risk alarak işlerinizi yürütebilirsiniz.

2016 ve sonraki yıllar için ülkemize yönelik genel ekonomik öngörüleriniz nedir? İhtiyaç sahiplerine ne gibi borçlanma tavsiyeleriniz olabilir?

2016 yılı sektör olarak beklentimiz %6’lık bir büyüme ile yıl içinde 6,7 mia USD’lik bir işlem hacmi bekliyoruz. Garanti Leasing olarak ise, %13 oranında pazar payına ulaşmayı hedefliyoruz. Bu yılın başında yaşanan talihsiz olaylar nedeniyle en çok etkilenen sektör turizm oldu, birçok otelin el değiştirmesi satılığa çıkan otel sayısının önceki yıllara göre arttığını gözlemlemekteyiz. Bu olumsuz tablonun yanı sıra otomotiv, sanayi ve tekstil tarafı olumlu anlamda öne çıkan sektörler diyebiliriz. İş makinesi alacaklar, özellikle KOBİ’ler, müşterileri ile hangi para birimi ile çalışıyorlarsa borçlanmalarını da o birimle yapmalarını öneririz. Sektör ve pazara göre ayrıntılı olarak incelemek gerekli, bize tüm Garanti Leasing ofislerimizden, çağrı merkezimizden, web sitemizden ve sosyal medya kanallarımızdan ulaşabilirler. 25 yıllık tecrübemiz ve uzman kadromuzla yatırım ve operasyonel işlemler konusunda danışmanlık hizmeti sunmaktayız.

Röportaj, Forum Makina dergisi Nisan 2016 sayısında yayımlanmıştır...